亞馬遜的KYC審核是干嘛的？要怎么操作

KYC（KnowYourCustomer），簡單來說就是對帳戶持有人的條件審查和備案（對歐洲平臺賣家身份審核），是國際上預防腐敗和反洗錢的制度基礎。

KYC審核的資料

1、公司營業(yè)執(zhí)照掃描件。（個人賣家無需提供）

2、公司首要聯(lián)系人及受益人（受益人是指在公司中占有股份等于或超過25%的自然人或法人）的身份證件，比如護照掃描件或身份證正反面加戶口本本人頁。

3、首要聯(lián)系人和受益人的個人費用賬單：***近90天內的任意一張日常費用賬單（包括水，電，燃氣，網(wǎng)絡，電視，電話，手機等費用賬單或信用卡對賬單等；賬單上需要有姓名和家庭詳細居住地址）

4、公司對公銀行賬單：公司名需和營業(yè)執(zhí)照上公司名一致；要有銀行名和logo；必須有在該開戶銀行的銀行賬號；賬單如有日期，要求開立日起在一年內，無日期亦可接受；個人賣家提供個人銀行對賬單，要求同上。

6、公司名義的收款賬戶。

亞馬遜歐洲站kyc審核是什么意思？

一、什么是KYC

KYC是KnowYourCustomer的縮寫，譯成中文就是“了解你的客戶”。所謂的KYC政策本是指對賬戶持有人的強化審查，要求金融機構實行賬戶實名制，了解賬戶的實際控制人和交易的實際受益人，還要求對客戶的身份、常住地址進行充分了解等。而亞馬遜的KYC審核是根據(jù)歐洲有關監(jiān)管機構的要求，亞馬遜有義務對在歐洲平臺上開店的賣家進行的身份審核。

二、KYC填寫注意事項

1、建議公司的名字全部使用漢語拼音，以保證準確性。香港公司按照注冊證書上的公司英文名稱填寫。

2、公司有幾個受益人就需真實的填寫幾個受益人，再提交相應的個人帳單和資料信息。

3、注冊時需要填寫的居住地址，一定要是和你的信yong卡賬單的實際居住地址。并且地圖填寫做好用谷歌地圖，地圖上面要查詢的到，不能和其他人一樣。要避免重復。

4、關于收款賬戶信息。亞馬遜歐洲站共分為5個站點，分別是英國、德國、法國、意大利、西班牙。建議賣家后臺所有信息確保正確后再綁定收款賬戶。另外建議將5個站點的存款方式一并全部添加，以免日后添加時重新進入KYC審核流程。

5、信yong卡：確保輸入有效的國際信yong卡信息。同時請確保此信yong卡外幣賬戶已開通及額度可用。

三、KYC審核哪些資料及上傳要求

1、公司注冊證明

大陸公司：公司營業(yè)執(zhí)照正本/副本掃描件

香港公司：公司注冊證明書+商業(yè)登記條例（兩個文件需合并成一個PDF文檔）

2、公司賬單

水、電、燃氣費賬單、固定電話賬單、網(wǎng)絡費用賬單、公司銀行對賬單、稅務及社保繳費賬單，房租發(fā)票（不接受私人房東）等。

賬單要求：費用產生日期和開票日期都需在***近的90天以內，正規(guī)機構出具，需印有公司名稱和詳細地址，公司名稱需與公司注冊證明文件上的名稱保持一致，地址需為公司實際運營地址。

需注意的是，使用大陸公司注冊歐洲站的賣家無需提供此賬單，但使用香港、臺灣公司注冊的賣家需提供，如賣家實際運營地址在內地，賬單上的地址也應是賣家的內地實際運營地址。

3、銀行賬單

①要有公司名，和營業(yè)執(zhí)照上公司名一致;

②要有銀行名或logo，需清晰可見;

③必須要有在該行開戶的銀行賬號;

④賬單如有日期要求開立日期在一年內，無日期亦可接受;

⑤賣家出于保密需要，可遮蔽有關流水往來的記錄。賣家可以用對公賬戶的開戶許可證代替(開立時間必須在一年以內)。

⑥授權函：如首要聯(lián)系人非公司法人或者受益人，我們會要求賣家提供一份由公司法人授權首要聯(lián)系人實際運營該賬戶的授權函(參考格式附后)。

⑦公司日常費用賬單：對于香港和臺灣公司注冊的賣家(大陸公司無需提供)，我們要求賣家提供一份公司日常費用賬單。要求是：90天內的任意一張日常費用賬單，包括水、電、燃氣、網(wǎng)絡、電話社保、銀行對賬單等;必須是正規(guī)機構(公用事業(yè)單位、銀行等)出具;賬單上需有公司名和詳細地址，且公司名和地址應和營業(yè)執(zhí)照/商業(yè)登記證保持一致。

4、主要聯(lián)系人證件

護照：如無護照，可提供戶口本本人頁和身份證正反面

主要聯(lián)系人是指代表公司操作該亞馬遜賣家賬戶的人，可以是公司法人/股東/員工等。如果是公司員工，亞馬遜會要求提供授權書。

5、公司受益人證件

護照：如無護照，可提供戶口本本人頁和身份證正反面（每個受益人都需提供）要求同主要聯(lián)系人一樣。

受益人是指在公司中占有股份等于或超過25%的自然人或法人。需確保完成了所有受益人的必填信息，且提供的信息需要與公司章程或者注冊認證一致。

6、主要聯(lián)系人個人費用賬單

常見賬單類型：水、電、燃氣費賬單、固定電話賬單、手機話費賬單、網(wǎng)絡費用賬單、個人信yong卡賬單、稅務及社保賬單等。

要求：費用產生日期和開票日期都需在90天以內，正規(guī)機構出具，印有姓名和詳細居住地址，需為主要聯(lián)系人的目前實際居住地址。

7、主要受益人個人費用賬單

常見賬單類型及要求同上面主要聯(lián)系人一樣，不過每個受益人都需提供。關于主要聯(lián)系人和受益人個人費用賬單，如果賬單在配偶名下，需同時提交結婚證證明，如果賬單是在房東名下，須有正規(guī)的房屋租賃合同（不能為私人，必須為公司）來證明其中的關系。

8、公司章程

能準確體現(xiàn)全部股東姓名和股權分配的文件。要求：需要所有受益人簽字，加蓋公司公章。

9、用于收款的境外銀行賬戶

亞馬遜接受開戶地在美國、英國、歐盟各國、香港、澳大利亞等銀行賬戶作為收款賬戶，也接受像payoneer或者WorldFirst這樣代辦的境外卡。

公司地址變更了，銀行也要去變更嗎

營業(yè)執(zhí)照持有人變更的話是否要本人去才能更改

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