保險(xiǎn)公司季度工作匯報(bào)

中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令

2009年第1號(hào)

《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》已經(jīng)2009年9月18日中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過，現(xiàn)予公布，自2009年10月1日起施行。

主席吳定富

二○○九年九月二十五日

第二章法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第六條設(shè)立保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)遵循下列原則：

（一）符合法律、行政法規(guī)；

（二）有利于保險(xiǎn)業(yè)的公平競爭和健康發(fā)展。

第七條設(shè)立保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會(huì)提出籌建申請(qǐng)，并符合下列條件：

（一）有符合法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的投資人，股權(quán)結(jié)構(gòu)合理；

（二）有符合《保險(xiǎn)法》和《公司法》規(guī)定的章程草案；

（三）投資人承諾出資或者認(rèn)購股份，擬注冊(cè)資本不低于人民幣2億元，且必須為實(shí)繳貨幣資本；

（四）具有明確的發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營策略、組織機(jī)構(gòu)框架、風(fēng)險(xiǎn)控制體系；

（五）擬任董事長、總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的任職資格條件；

（六）有投資人認(rèn)可的籌備組負(fù)責(zé)人；

（七）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

中國保監(jiān)會(huì)根據(jù)保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營規(guī)模，可以調(diào)整保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本的***低限額，但不得低于人民幣2億元。

第八條申請(qǐng)籌建保險(xiǎn)公司的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交下列材料一式三份：

（一）設(shè)立申請(qǐng)書，申請(qǐng)書應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立保險(xiǎn)公司的名稱、擬注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等；

（二）設(shè)立保險(xiǎn)公司可行性研究報(bào)告，包括發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營策略、組織機(jī)構(gòu)框架和風(fēng)險(xiǎn)控制體系等；

（三）籌建方案；

（四）保險(xiǎn)公司章程草案；

（五）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定投資人應(yīng)當(dāng)提交的有關(guān)材料；

（六）籌備組負(fù)責(zé)人、擬任董事長、總經(jīng)理名單及本人認(rèn)可證明；

（七）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

第九條中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)籌建保險(xiǎn)公司的申請(qǐng)進(jìn)行審查，自受理申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書面通知申請(qǐng)人。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。

第十條中國保監(jiān)會(huì)在對(duì)籌建保險(xiǎn)公司的申請(qǐng)進(jìn)行審查期間，應(yīng)當(dāng)對(duì)投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。

中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)聽取擬任董事長、總經(jīng)理對(duì)擬設(shè)保險(xiǎn)公司在經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)發(fā)展等方面的工作思路。

第十一條經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建保險(xiǎn)公司的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)籌建通知之日起1年內(nèi)完成籌建工作?；I建期間屆滿未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建決定自動(dòng)失效。

籌建機(jī)構(gòu)在籌建期間不得從事保險(xiǎn)經(jīng)營活動(dòng)?；I建期間不得變更主要投資人。

第十二條籌建工作完成后，符合下列條件的，申請(qǐng)人可以向中國保監(jiān)會(huì)提出開業(yè)申請(qǐng)：

（一）股東符合法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定；

（二）有符合《保險(xiǎn)法》和《公司法》規(guī)定的章程；

（三）注冊(cè)資本***低限額為人民幣2億元，且必須為實(shí)繳貨幣資本；

（四）有符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定任職資格條件的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)；

（六）建立了完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度；

（七）有具體的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和按照資產(chǎn)負(fù)債匹配等原則制定的中長期資產(chǎn)配置計(jì)劃；

（八）具有合法的營業(yè)場所，安全、消防設(shè)施符合要求，營業(yè)場所、辦公設(shè)備等與業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃相適應(yīng)，信息化建設(shè)符合中國保監(jiān)會(huì)要求；

（九）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第十三條申請(qǐng)人提出開業(yè)申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)提交下列材料一式三份：

（一）開業(yè)申請(qǐng)書；

（二）創(chuàng)立大會(huì)決議，沒有創(chuàng)立大會(huì)決議的，應(yīng)當(dāng)提交全體股東同意申請(qǐng)開業(yè)的文件或者決議；

（三）公司章程；

（四）股東名稱及其所持股份或者出資的比例，資信良好的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件；

（五）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定股東應(yīng)當(dāng)提交的有關(guān)材料；

（六）擬任該公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的簡歷以及相關(guān)證明材料；

（七）公司部門設(shè)置以及人員基本構(gòu)成；

（八）營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明文件；

（九）按照擬設(shè)地的規(guī)定提交有關(guān)消防證明；

（十）擬經(jīng)營保險(xiǎn)險(xiǎn)種的計(jì)劃書、3年經(jīng)營規(guī)劃、再保險(xiǎn)計(jì)劃、中長期資產(chǎn)配置計(jì)劃，以及業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等主要制度；

（十一）信息化建設(shè)情況報(bào)告；

（十二）公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知；

（十三）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

第十四條中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)審查開業(yè)申請(qǐng)，進(jìn)行開業(yè)驗(yàn)收，并自受理開業(yè)申請(qǐng)之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定。驗(yàn)收合格決定批準(zhǔn)開業(yè)的，頒發(fā)經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；驗(yàn)收不合格決定不批準(zhǔn)開業(yè)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說明理由。

經(jīng)批準(zhǔn)開業(yè)的保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件以及經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。

第三章分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第十五條保險(xiǎn)公司可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的層級(jí)依次為分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部或者營銷服務(wù)部。保險(xiǎn)公司可以不逐級(jí)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，但其在住所地以外的各省、自治區(qū)、直轄市開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)首先設(shè)立分公司。

保險(xiǎn)公司可以不按照前款規(guī)定的層級(jí)逐級(jí)管理下級(jí)分支機(jī)構(gòu)；營業(yè)部、營銷服務(wù)部不得再管理其他任何分支機(jī)構(gòu)。

第十六條保險(xiǎn)公司以2億元人民幣的***低資本金額設(shè)立的，在其住所地以外的每一省、自治區(qū)、直轄市***申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)增加不少于人民幣2千萬元的注冊(cè)資本。

申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司，保險(xiǎn)公司的注冊(cè)資本達(dá)到前款規(guī)定的增資后額度的，可以不再增加相應(yīng)的注冊(cè)資本。

保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本達(dá)到人民幣5億元，在償付能力充足的情況下，設(shè)立分公司不需要增加注冊(cè)資本。

第十七條設(shè)立省級(jí)分公司，由保險(xiǎn)公司總公司提出申請(qǐng)；設(shè)立其他分支機(jī)構(gòu)，由保險(xiǎn)公司總公司提出申請(qǐng)，或者由省級(jí)分公司持總公司批準(zhǔn)文件提出申請(qǐng)。

在計(jì)劃單列市申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，還可以由保險(xiǎn)公司根據(jù)本規(guī)定第四條第三款***的分支機(jī)構(gòu)持總公司批準(zhǔn)文件提出申請(qǐng)。

第十八條設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提出設(shè)立申請(qǐng)，并符合下列條件：

（一）上一年度償付能力充足，提交申請(qǐng)前連續(xù)2個(gè)季度償付能力均為充足；

（二）保險(xiǎn)公司具備良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)控健全；

（三）申請(qǐng)人具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度；

（四）對(duì)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的可行性已進(jìn)行充分論證；

（五）在住所地以外的省、自治區(qū)、直轄市申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外其他分支機(jī)構(gòu)的，該省級(jí)分公司已經(jīng)開業(yè)；

（六）申請(qǐng)人***近2年內(nèi)無受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的記錄，不存在因涉嫌重大違法行為正在受到中國保監(jiān)會(huì)立案調(diào)查的情形；

（七）申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外其他分支機(jī)構(gòu)，在擬設(shè)地所在的省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)，省級(jí)分公司***近2年內(nèi)無受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的記錄，已設(shè)立的其他分支機(jī)構(gòu)***近6個(gè)月內(nèi)無受重大保險(xiǎn)行政處罰的記錄；

（八）有申請(qǐng)人認(rèn)可的籌建負(fù)責(zé)人；

（九）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第十九條設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交下列材料一式三份：

（一）設(shè)立申請(qǐng)書；

（二）申請(qǐng)前連續(xù)2個(gè)季度的償付能力報(bào)告和上一年度經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)告；

（三）保險(xiǎn)公司上一年度公司治理結(jié)構(gòu)報(bào)告以及申請(qǐng)人內(nèi)控制度；

（四）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的可行性論證報(bào)告，包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場分析，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)與公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)的說明；

（五）申請(qǐng)人分支機(jī)構(gòu)管理制度；

（六）申請(qǐng)人作出的其***近2年無受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的聲明；

（七）申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外其他分支機(jī)構(gòu)的，提交省級(jí)分公司***近2年無受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的聲明；

（八）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡歷以及相關(guān)證明材料；

（九）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

第二十條中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)對(duì)設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行書面審查，對(duì)不符合本規(guī)定第十八條的，作出不予批準(zhǔn)決定，并書面說明理由；對(duì)符合本規(guī)定第十八條的，向申請(qǐng)人發(fā)出籌建通知。

第二十一條申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起6個(gè)月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建工作。籌建期間不計(jì)算在行政許可的期限內(nèi)。

籌建期間屆滿未完成籌建工作的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本規(guī)定重新提出設(shè)立申請(qǐng)。

籌建機(jī)構(gòu)在籌建期間不得從事任何保險(xiǎn)經(jīng)營活動(dòng)。

第二十二條籌建工作完成后，籌建機(jī)構(gòu)具備下列條件的，申請(qǐng)人可以向中國保監(jiān)會(huì)提交開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告：

（一）具有合法的營業(yè)場所，安全、消防設(shè)施符合要求；

（二）建立了必要的組織機(jī)構(gòu)和完善的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等管理制度；

（三）建立了與經(jīng)營管理活動(dòng)相適應(yīng)的信息系統(tǒng)；

（四）具有符合任職條件的擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人；

（五）對(duì)員工進(jìn)行了上崗培訓(xùn)；

（六）籌建期間未開辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

（七）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第二十三條申請(qǐng)人提交的開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告應(yīng)當(dāng)附下列材料一式三份：

（一）籌建工作完成情況報(bào)告；

（二）擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人簡歷及有關(guān)證明；

（三）擬設(shè)機(jī)構(gòu)營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；

（四）計(jì)算機(jī)設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報(bào)告；

（五）業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度；

（六）機(jī)構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報(bào)告，包括員工上崗培訓(xùn)情況報(bào)告等；

（七）按照擬設(shè)地規(guī)定提交有關(guān)消防證明，無需進(jìn)行消防驗(yàn)收或者備案的，提交申請(qǐng)人作出的已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；

（八）中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

第二十四條中國保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的開業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告之日起30日內(nèi)，進(jìn)行開業(yè)驗(yàn)收，并作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。驗(yàn)收合格批準(zhǔn)設(shè)立的，頒發(fā)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；驗(yàn)收不合格不予批準(zhǔn)設(shè)立的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請(qǐng)人并說明理由。

第二十五條經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件以及分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。

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關(guān)于變更企業(yè)名稱的申請(qǐng)報(bào)告

××市××區(qū)工商行政管理局：

單位名稱自開業(yè)以來，由于經(jīng)營規(guī)模的擴(kuò)大和經(jīng)營項(xiàng)目的調(diào)整，現(xiàn)在已由主要經(jīng)營×××變?yōu)橹饕?jīng)營×××，原企業(yè)名稱已不能反映×××所屬行業(yè)。為此，擬將企業(yè)名稱改為×××。特申請(qǐng)辦理名稱變更登記手續(xù)，請(qǐng)審查核定，予以變更登記。

單位名稱(公章)

法定代表：姓名(簽字蓋章)

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