日韩精品一区二区三区国产激情,韩国vs日本中国vs美国产手机,一本久久a久久精品vr综合夜夜,精品人妻潮喷久久久又祼又黄

代辦北京市公司變更,工商營業(yè)執(zhí)照變更省時(shí)省力,涉及內(nèi)外資\合資公司變更領(lǐng)域,15年公司變更經(jīng)驗(yàn),50+服務(wù)人員.尊享一對一服務(wù)。
您當(dāng)前位置:首頁 > 新聞中心 > 行業(yè)資訊

銀行面對變更企業(yè)關(guān)鍵信息的反洗錢重點(diǎn)

銀行面對變更企業(yè)關(guān)鍵信息的反洗錢重點(diǎn)新浪財(cái)經(jīng)發(fā)布時(shí)間: 11-2400:46新浪財(cái)經(jīng)官方賬號(hào),優(yōu)質(zhì)財(cái)經(jīng)領(lǐng)域創(chuàng)作者來源:***財(cái)經(jīng)  原標(biāo)題:銀行面對變更企業(yè)關(guān)鍵信息 的反洗錢重點(diǎn)  常見銀行因未及時(shí)更新企業(yè)客戶信息遭到監(jiān)管機(jī)關(guān)處罰,這是因?yàn)槠髽I(yè)變更信息..

400-006-0010 立即咨詢

快速申請辦理

稱       呼 :
手機(jī)號(hào)碼 :
備       注:

銀行面對變更企業(yè)關(guān)鍵信息的反洗錢重點(diǎn)

發(fā)布時(shí)間:2021-12-17 熱度:

銀行面對變更企業(yè)關(guān)鍵信息的反洗錢重點(diǎn)

新浪財(cái)經(jīng)

發(fā)布時(shí)間: 11-2400:46新浪財(cái)經(jīng)官方賬號(hào),優(yōu)質(zhì)財(cái)經(jīng)領(lǐng)域創(chuàng)作者

來源:***財(cái)經(jīng)

  原標(biāo)題:銀行面對變更企業(yè)關(guān)鍵信息 的反洗錢重點(diǎn)

  常見銀行因未及時(shí)更新企業(yè)客戶信息遭到監(jiān)管機(jī)關(guān)處罰,這是因?yàn)槠髽I(yè)變更信息對銀行來說潛藏著一定程度的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

  面對企業(yè)客戶變更關(guān)鍵信息,銀行可以采取的控制措施有對客戶身份重新識(shí)別,或是必要時(shí)重新評定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),如果能實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理,直接拜訪客戶當(dāng)然更好,必要時(shí)銀行還可以采取限制非柜面交易等控制賬戶措施,甚至考慮中止辦理業(yè)務(wù)。

  在類似非法集資、電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、非法傳銷等涉眾型的經(jīng)濟(jì)犯罪中,常見不法分子通過頻繁變更股權(quán)、高管名單、聯(lián)系地址等,達(dá)到隱蔽犯罪活動(dòng)的目的,這也是銀行要提升面對企業(yè)變更信息敏銳性的原因。

  當(dāng)銀行通過不同渠道發(fā)現(xiàn)企業(yè)的名稱、營業(yè)執(zhí)照、注冊資本、經(jīng)營范圍和法定代表人或負(fù)責(zé)人發(fā)生變化時(shí),就應(yīng)該重新識(shí)別客戶身份(KYC)。尤其是發(fā)現(xiàn)企業(yè)實(shí)際經(jīng)營內(nèi)容與營業(yè)執(zhí)照上登記的經(jīng)營范圍不一致,就應(yīng)該作為異常信號(hào)予以關(guān)注,特別要注意該公司是否被用來從事虛開增值稅發(fā)票等不法目的;另外,除非是集團(tuán)企業(yè)或其他特殊考慮,否則同一自然人擔(dān)任多家公司法定代表人,或是同時(shí)控制數(shù)量過多的對公賬戶,都屬于不正?,F(xiàn)象,銀行應(yīng)設(shè)法深入了解來龍去脈。

  銀發(fā)〔2017〕235號(hào)文《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》,要求銀行從可靠途徑、以可靠方式獲取信息以識(shí)別企業(yè)的受益所有人;在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,銀行要持續(xù)關(guān)注受益所有人信息變更情況;銀行也可通過了解客戶董事會(huì)、高級(jí)管理層信息等手段,為識(shí)別對公客戶受益所有人提供有力依據(jù)。

  銀行須注意依反洗錢法規(guī)要求,針對企業(yè)客戶變更關(guān)鍵信息采取相應(yīng)控制措施。

  1.重新識(shí)別客戶身份

  在〔2007〕2號(hào)文《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中,明確要求當(dāng)客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或負(fù)責(zé)人時(shí),銀行都應(yīng)重新識(shí)別客戶,而且《反洗錢法》也要求銀行做到在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,若客戶身份資料發(fā)生變更應(yīng)及時(shí)更新。

  2.按動(dòng)態(tài)管理原則,重新評定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

  銀發(fā)〔2013〕2號(hào)文《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理指引》中,要求銀行發(fā)現(xiàn)客戶變更重要身份信息,可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化時(shí),就應(yīng)考慮重新評定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

  3.控制賬戶交易(限制非柜面交易)

  銀發(fā)〔2019〕41號(hào)文《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》明確,若企業(yè)名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更,但企業(yè)未在合理期限內(nèi)赴銀行辦理變更手續(xù),也未提出合理理由,銀行有權(quán)采取措施適當(dāng)控制賬戶交易。

  由于人行沒有對“合理期限”進(jìn)行定義,意味著金融機(jī)構(gòu)自己有裁量權(quán),可根據(jù)客戶具體客觀情況確定合理期限,也可通過短信方式提醒客戶變更信息的***遲更新日;或是由銀行工作人員電話聯(lián)系客戶,確認(rèn)變更信息的時(shí)間底限,同時(shí)告知客戶未辦理信息變更的管控措施并留存通話錄音。

  4.中止辦理業(yè)務(wù)

  在《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中也明確了若企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件有效期過期,銀行應(yīng)于到期日前提示企業(yè)及時(shí)更新,到期后在合理期限內(nèi)若企業(yè)未更新,也未提出類似疫情等合理理由,銀行理應(yīng)中止辦理業(yè)務(wù)的服務(wù)。

  ***后,銀行一旦發(fā)現(xiàn)企業(yè)信息變更存在以下異常情形,就需加強(qiáng)監(jiān)測與分析的動(dòng)作,首先是多家企業(yè)客戶的股東、法定代表人、董監(jiān)高信息相同,特別要關(guān)注變更后的股東、法定代表人為異地、戶籍多為農(nóng)村或年齡較大等情形。

  其次是多個(gè)客戶預(yù)留相同電話號(hào)碼,或多個(gè)客戶留存相同地址也很不合理,銀行須加強(qiáng)對相同信息賬戶的交易監(jiān)測分析,并重點(diǎn)關(guān)注相同信息賬戶的資金往來有無整進(jìn)整出、快進(jìn)快出等異常情況;公司賬戶與股東、法定代表人、董監(jiān)高等個(gè)人賬戶間是否存在公私互轉(zhuǎn)資金流,有無境外交易等問題。

 ?。ū疚淖髡呦瞪虾8焕瓌P會(huì)計(jì)師事務(wù)所銀行風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部 中國注冊會(huì)計(jì)師)



企行公司主營業(yè)務(wù): 公司注冊、公司變更、代理記賬、涉稅處理、公司轉(zhuǎn)讓、公司注銷、公司戶車牌轉(zhuǎn)讓,投資/資產(chǎn)/基金類公司轉(zhuǎn)讓, 免費(fèi)咨詢電話:400-006-0010

相關(guān)閱讀

合力泰科技股份有限公司 關(guān)于終止公司控制權(quán)變更事項(xiàng)的公告
合力泰科技股份有限公司 關(guān)于終止公司控制權(quán)變更事項(xiàng)的公告

  證券代碼:002217 證券簡稱:合力泰 公告編號(hào):2023-084  本公司控股股東福建省電子信息(集團(tuán))有限責(zé)任公司保證向本公司提供...

三湘印象:籌劃公司控制權(quán)變更相關(guān)事宜,交易方為國有控股公司,股票11月13日起停牌
三湘印象:籌劃公司控制權(quán)變更相關(guān)事宜,交易方為國有控股公司,股票11月13日起停牌

  三湘印象11月12日公告,公司收到控股股東上海三湘投資控股有限公司及實(shí)際控制人黃輝通知,其正在籌劃公司控制權(quán)變更相關(guān)事宜,具體方案涉及股...

中芯集成(688469.SH):擬變更公司名稱、證券簡稱并修訂《公司章程》
中芯集成(688469.SH):擬變更公司名稱、證券簡稱并修訂《公司章程》

">2023-11-13 19:20格隆匯11月13日丨中芯集成(688469.SH)公布,本次更名是基于公司整體經(jīng)營情況及發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃作出...

三湘印象:正在籌劃公司控制權(quán)變更,交易方為國有控股公司
三湘印象:正在籌劃公司控制權(quán)變更,交易方為國有控股公司

  11月12日,三湘印象(000863.SZ)發(fā)布關(guān)于籌劃控制權(quán)變更暨停牌的公告。根據(jù)公告內(nèi)容,三湘印象股份有限公司于2023年11月10...

官方微信公眾號(hào)

集團(tuán)總部010-85803387

北京市海淀區(qū)創(chuàng)業(yè)公社(中關(guān)村國際創(chuàng)客中心)

海淀分公司18310548929

北京海淀區(qū)蘇州街銀豐大廈4層

朝陽分公司17701222182

朝陽區(qū)國貿(mào)-戀日國際18號(hào)樓2102