3月30日，海聯(lián)金匯(002537.SZ)發(fā)布2021年財(cái)報(bào)。2021年，海聯(lián)金匯營(yíng)收72億，同比增14.64%;歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)為2.77億元，同比增30%。

　　海聯(lián)金匯表示，其所處的行業(yè)包括智能制造和金融科技。其中，金融科技板塊涉及移動(dòng)信息服務(wù)和第三方支付服務(wù)。以行業(yè)區(qū)分，2021年，金融科技服務(wù)的營(yíng)收貢獻(xiàn)為11.37億元，同比收窄12%;占總營(yíng)收的比值從20.59%降至15.69%;營(yíng)業(yè)成本為8.58億元，毛利率下降。

　　報(bào)告期內(nèi)，第三方支付服務(wù)營(yíng)收4480萬(wàn)元，同比降近28%;營(yíng)收成本3.3億，同比降23%。

　　海聯(lián)金匯通過(guò)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)科技有限公司(下稱 “聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)科技”)全資控股第三方支付主體聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)電子商務(wù)有限公司(下稱 “聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)”)。由于凈利潤(rùn)影響未達(dá)10%以上，海聯(lián)金匯未披露聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)的業(yè)績(jī)。

　　在2019年，海聯(lián)金匯還曾披露聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)科技業(yè)績(jī)，當(dāng)年，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)科技的營(yíng)業(yè)收入和凈利潤(rùn)與海聯(lián)金匯披露的金融科技板塊業(yè)績(jī)一致，覆蓋了上市公司所有金融相關(guān)業(yè)務(wù)。

　　聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)科技成立于2003年，旗下所持第三方支付主體在2011年成立，支付牌照在2021年續(xù)展。海聯(lián)金匯在2016年以30億作價(jià)收購(gòu)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)。

　　在企業(yè)并入上市公司后，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)***人張斌于17年11月退出高管及法人之列，李賁繼任，后者歷任聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)COO及CEO，以及海聯(lián)金匯董事和副總裁。其與張斌在17年5月共同參投了青島甲乙丙丁信息技術(shù)企業(yè)(有限合伙)，該公司合伙人還包括聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)科技現(xiàn)任法人孫震。

　　2021年6月，海聯(lián)金匯發(fā)布公告，公司董事兼副總裁李賁因個(gè)人原因辭去職務(wù)，繼續(xù)擔(dān)任下屬控股子公司聯(lián)動(dòng)數(shù)科(北京)科技有限公司董事長(zhǎng)職務(wù)。工商信息顯示，次月，李賁從聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)科技高管名單中退出，法人變更為王彤。2022年1月，王彤不再擔(dān)任公司法人，孫震接任。孫震目前是聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)科技經(jīng)理及法人，以及聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)執(zhí)行董事。

　　去職聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)后，***人張斌任海聯(lián)金匯流通股東博升優(yōu)勢(shì)的董事和股東。近期，博升優(yōu)勢(shì)所持海聯(lián)金匯再遭凍結(jié)。博升優(yōu)勢(shì)曾與上海通嘉富洲投資合伙企業(yè)(有限合伙)存在債權(quán)人代位權(quán)等糾紛。

　　以第三方支付為主業(yè)，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)科技疑在2016年前涉足借貸業(yè)務(wù)，天眼查信息顯示，有眾多聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)科技申請(qǐng)的執(zhí)行裁定書(shū)涉及民間借貸糾紛，要求被告執(zhí)行本金和利息償還，部分追溯至2015年。

　　聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)關(guān)聯(lián)方曾涉足P2P及信貸行業(yè)，此前頻遭現(xiàn)金貸用戶投訴

　　工商數(shù)據(jù)顯示，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)科技目前實(shí)控的企業(yè)中，包括蜜小蜂智慧(北京)科技有限公司(下稱 “蜜小蜂”)。蜜小蜂應(yīng)用曾顯示，提供辦信用卡、蜜金條、消費(fèi)金融服務(wù);此前的品牌介紹顯示，其還提供信貸撮合業(yè)務(wù)，資金方涉及云南信托。蜜小蜂應(yīng)用曾公告，云南國(guó)際信托有限公司(下稱 “云南信托”)普惠293號(hào)單一資金信托計(jì)劃于2020年2月28日到期，根據(jù)蜜小蜂和云南信托協(xié)議，原債權(quán)人從云南信托變更為蜜小蜂。

　　2020年11月，青島博源遠(yuǎn)不良資產(chǎn)處置有限公司(下稱 “博源遠(yuǎn)資產(chǎn)”)旗下公眾號(hào)發(fā)布文章稱，在2020年9月，蜜小蜂科技獎(jiǎng)旗下部分逾期的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給了博源遠(yuǎn)。有裁判文書(shū)顯示，2021年12月，博源遠(yuǎn)資產(chǎn)與佳木斯拓建企業(yè)管理有限公司簽訂《債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同》，有債權(quán)再次被轉(zhuǎn)讓。

　　信托公司通過(guò)信托計(jì)劃輸血消金較常見(jiàn)。此前，蜜小蜂官網(wǎng)顯示，其友情鏈接包括云南信托、中國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司、中國(guó)民生銀行、南京銀行、恒豐銀行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、眾安保險(xiǎn)、安心保險(xiǎn)、中華財(cái)險(xiǎn)、陽(yáng)光保險(xiǎn)、包銀消費(fèi)金融、京東金融、百度和騰訊。目前，蜜小蜂官網(wǎng)已無(wú)法訪問(wèn)。有報(bào)道稱，蜜小蜂微信原官方微信公眾號(hào)顯示“因違規(guī)無(wú)法關(guān)注”。

　　聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)科技在17年注冊(cè)商標(biāo)的信用卡代還產(chǎn)品“還了么”，也顯示有與蜜小蜂聯(lián)動(dòng)的信貸平臺(tái)頁(yè)面。目前，還了么代還信用卡微信公眾號(hào)以及APP應(yīng)用不可查。有用戶稱，其安裝的還了么APP在2018年升級(jí)為蜜小蜂。在21聚投訴平臺(tái)，有多條投訴反映，自2019年下半年起，蜜小蜂出現(xiàn)還款失敗問(wèn)題，并導(dǎo)致征信問(wèn)題及每月數(shù)百元的滯納金。

　　海聯(lián)金匯(北京)金融科技有限公司享有海金貝APP軟件著作權(quán)。此前，界面顯示提供辦卡、借款和貸超業(yè)務(wù)。目前，海金貝微信公眾號(hào)亦不可查。

　　除了還了么、蜜小蜂和海金貝之外，在投訴平臺(tái)，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)曾因蜻蜓旺卡、即享萬(wàn)卡、錢得快、大貸魚(yú)、土豆借唄等，并稱被騙取會(huì)員費(fèi)或亂扣費(fèi)等問(wèn)題被投訴。工商信息并未顯示聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)關(guān)聯(lián)上述平臺(tái)，部分截圖的賬戶明細(xì)中顯示，交易地點(diǎn)和對(duì)方賬戶名稱含有聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)回應(yīng)相關(guān)投訴，稱通過(guò)電話溝通。上述平臺(tái)投訴的借款時(shí)間多數(shù)在2020年。

　　此此外，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)科技存在多起借貸糾紛，有裁判文書(shū)顯示，被告曾通過(guò)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司投資運(yùn)營(yíng)的P2P平臺(tái)聚火投資借款。聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)則曾與山東辰佰電子商務(wù)有限責(zé)任公司等存在借款糾紛。

　　早在2017年，藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)曾報(bào)道聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)涉嫌大量亂扣費(fèi)投訴問(wèn)題。有投訴人告知，此前并無(wú)網(wǎng)上消費(fèi)，也未辦理網(wǎng)貸或分期，銀行賬戶萬(wàn)元現(xiàn)金被聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)劃至長(zhǎng)沙浦發(fā)銀行。支付行業(yè)人士告知，不排除盜刷、用戶關(guān)聯(lián)的商戶所屬公司通過(guò)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)資金歸集、或用戶無(wú)意簽署相關(guān)授權(quán)協(xié)議的可能。目前，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)多因退押金等問(wèn)題被投訴。

　　2018年，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)收央行巨額支付罰單，被罰沒(méi)2000余萬(wàn)，涉及為非法交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)、違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外等違法違規(guī)行為等問(wèn)題，前后多次遭央行處罰;同年，國(guó)家外匯管理局北京外匯管理部也對(duì)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)開(kāi)出215.05萬(wàn)元的罰單，原因是“違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外”。

　　繼2021年收到761萬(wàn)元金額的罰單后，2022年以來(lái)，聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)因KYC不力等原因再被罰沒(méi)608萬(wàn)余元;河北分公司此后被罰77萬(wàn)元。

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